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DGB금융, PBR 0.27배..안전한 배당투자처 매력-하나

2019-08-02

DGB금융, PBR 0.27배..안전한 배당투자처 매력-하나

하나금융투자는 DGB금융지주(139130)에 대해 외국인 매도세가 일단락된 데다 배당수익률이 5.7%에 달해 안전한 배당투자처로서 접근할 만한 매력이 크다고 2일 밝혔다. 특히 주가순자산비율(PBR)이 0.27배 수준이라 장부가만도 못한 가격이 거래되고 있다는 평가다. 투자의견 매수와 목표주가 1만2000원을 유지했다. 최정욱 하나금융투자 연구원은 이날 보고서에서 “DGB금융은 2분기 순이익이 978억원으로 하나금융투자 예상치에 부합했다”며 “순이자마진(NIM) 하락 폭이 다소 컸지만 원화 대출이 3.1% 증가하면서 그동안 저성장에서 벗어나 2015년 이후 분기 최대 수준의 성장률을 시현한 점이 돋보였다”고 밝혔다. 신설된 PRM(특화기업 금융전담역) 조직의 대출 잔액은 1200억원으로 총 대출 증가분의 10%를 차지해 성장 여력에 대한 기대감이 커지고 있다. 은행 매각, 상각 전 실질 부실채권(NPL) 순증 규모도 1100억원에 그쳤다.

다만 최 연구원은 “NIM이 전분기 대비 0.06%포인트 추가 하락해 순이자이익 개선 폭이 미미했던 점은 아쉽다”며 “최근 금리 상황을 고려하면 3분기 NIM의 추가 하락이 불가피할 것”이라고 말했다. 최 연구원은 “MSCI 지수 편출 이슈와 삼성생명(032830) 블록딜 매각으로 인해 3~6월 외국인들의 매도 공세가 거셌지만 현재는 일단락된 상태”라며 “다른 은행들은 최근에야 외국인 매도세 본격화되고 있다는 점에서 수급상 매를 먼저 맞은 상황”이라고 설명했다. 이어 “배당성향을 20% 이상 상향하겠다는 경영진의 의지를 감안하면 올해 주당 배당금은 430원이 예상된다”고 덧붙였다.

이데일리

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