굿스탁론

전체 메뉴 리스트 메인 화면 이동

대출상품조회
- 증권사별 상품안내
고객지원센터

공지사항

KB금융, 분기순익 1조…우수한 펀더멘털 입증..목표가↑-한국

2020-10-23

KB금융, 분기순익 1조…우수한 펀더멘털 입증..목표가↑-한국

한국투자증권은 23일 KB금융(105560)에 대해 “(분기)순이익 1조원 클럽에 가입하는 등 우수한 펀더멘털을 입증했다”며 투자의견 매수를 유지하고 목표주가를 기존 4만9000원에서 5만4000원으로 10% 상향 조정했다. 현재주가(10월22일 종가 기준)는 4만1900원으로 상승여력은 약 28.88%이다. 시가총액은 17조4224억가량이다.

백두산 한국투자증권 연구원은 “3분기 지배순이익은 1조1666억원으로 컨센서스(증권사 3곳 이상 추정치 평균)를 18% 상회했다”며 “푸르덴셜생명 인수 관련 염가매수차익 1450억원을 비롯해 일회성 요인들을 제외해도 경상 순이익이 9800억원으로 견조했다”고 분석했다.

그룹 기타영업손익 감소에도 불구하고 증권과 캐피탈 등 비은행 실적이 전분기대비 크게 개선됐고 수익성 위주 경영으로 은행 순이자마진(NIM)도 최소화된 덕분이다.

백 연구원은 “은행 NIM은 1.49%로 전분기대비 1bp 하락했다”며 “5월 기준금리 인하 영향이 잔존함에도 불구하고 3분기 저원가성수신 비중이 48.4%로 전분기대비 1.5%포인트 상승하는 등 수익성 위주 경영을 강조한 덕”이라고 평가했다. NIM은 4분기 저점을 형성한 후 내년 상반기 소폭 반등할 것으로 보여 내년 연중 NIM은 1.50%로 올해 연중 수준을 지킬 전망이다.

그는 “3분기 은행 원화대출금은 전분기대비 1.7% 증가했다. 신용대출 및 전세자금대출 위주 성장으로 가계대출이 전분기대비 2.4% 증가했다”며 “이에 따라 올해 연간 대출 증가율은 9.4%로 마무리될 전망이다. 3분기 그룹 대손율은 0.22%로 코로나19 관련 충당금이 있었던 전분기대비 7bp 하락했다”고 덧붙였다.

그러면서 “비은행 포트폴리오 강화와 리스크 관리 역량, NIM 관리 능력을 감안해 은행 업종 최선호주(탑픽)로 유지한다”고강조했다.

이데일리

"당사는 특정 금융회사의 상품을 추천하거나 판매 대리 또는 중개 서비스를 제공하지 않습니다."

(주)유앤솔루션 대표이사 장두식 사업자등록번호 211-88-49601 주소 서울시 강남구 강남대로136길 23, L층(논현동, 시스터빌딩) TEL 1577-3810 FAX 02-3442-2428 E-mail jerome.ahn.un@gmail.com 광고 및 제휴문의 02-3442-6700 copyright(c) U&Solution. ALL RIGHT RESERVED.

고객 지원 센터

공지사항

KB금융, 분기순익 1조…우수한 펀더멘털 입증..목표가↑-한국